KYC & Regulatory Advisor

KYC & Regulatory Advisor - CDI (H/F)

VOS MISSIONS AU QUOTIDIEN

Au sein du desk commercial dédié aux intermédiaires financiers (FIM) de la banque privée, le/la KYC & Regulatory Advisor assure la bonne prise en charge de l’ensemble des sujets règlementaires KYC/AML, apporte sa contribution effective à la validation des on boarding de nouveaux clients et s’assure de la bonne finalisation dans les temps des plans PCR (Periodic Client Review) et PLR (Partnership Local Review) du desk en contribuant à leur préparation et en effectuant un suivi précis des dossiers en collaboration avec les banquiers et chargés d'affaires.

Le/la KYC & Regulatory Advisor est rattaché(e) hiérarchiquement au responsable du desk et fonctionnellement au Directeur des financements et du KYC. Il/elle échange régulièrement notamment avec les banquiers privés, les chargés d’affaires, les partenaires / intermédiaires financiers, les KYC advisors des autres desks, la conformité, le middle-office et son management.

1. Assistance aux équipes commerciales dans l’analyse des risques inhérents aux nouvelles entrées en relation avec ou sans opération de financement pour des clients ou des prospects

• Analyse du dossier et préparation de la liste des documents nécessaires à l’On-boarding en collaboration avec les banquiers et chargés d'affaires
• Rédaction des SDU (comptes rendus) et mémo
• Aide aux banquiers lors de la présentation des dossiers au COUV (comité ouverture de comptes)

2. Assistance aux équipes commerciales pour la revue des risques inhérents aux dossiers concernés par le Plan PCR, le plan PLR et la préparation des mémos KYC

• Analyse du dossier
• Contrôle de notoriété et analyse (WC, Google, Lexis)
• Rédaction des SDU et des mémos notamment sur les dossiers les plus risqués
• Accompagnement des CRM dans les échanges avec CPL sur les sujets bloquants et les dossiers à présenter au comité d’arbitrage

3. Suivi et pilotage du Plan PCR et PLR pour Luxembourg

• Gestion proactive des actions avec les chargés d’affaires / banquiers et les FIM partenaires, remontée régulière auprès de FIM/DIR et établissement de points réguliers et d’une relation constructive et efficace avec le MO et CPLE

4. Accompagner les équipes commerciales dans leurs échanges avec CPLE

5. Divers

• Participation au comité trimestriel sur les blocages COUV
• Aide aux AM/RM pour la levée des blocages (liste des documents manquants, rédaction SDU et mémo si besoin, représentation COUV et échange avec CPL sur points bloquants
• Accompagnement des AM/RM sur les réponses aux demandes spécifiques (CRI, alerte informations négatives…)
• Prise en charge de la surveillance permanente du desk

6. Diffusion d’une culture AML/KYC

• Sensibiliser les équipes commerciales sur les problématiques AML/KYC
• Diffusion aux équipes commerciales des changements de règles AML/KYC
• Favoriser le partage d’information, notamment en partageant des sujets présentés au sein de la communauté CAT
• Contribuer positivement aux processus et tâches collectives, participer à la formation des nouveaux arrivants au sein du desk sur les sujets AML/KYC

Et si c’était vous ?: ACE peut vous aider à écrire cette description de poste (go/ACE)

Compétences opérationnelles

• Français et anglais au niveau avancé
• Connaissance des produits et activités bancaires
• Connaissance des règles KYC et AML
• Connaissance des normes et réglementations en vigueur (LBC-FT, etc.)
• Bonne culture Risque
• Connaissances en de droit des sociétés
• Maîtrise de l'outil AVQ

Compétences comportementales

• Esprit d'analyse et de synthèse
• Esprit d'équipe et de collaboration
• Aisance relationnelle
• Orientation résultat
• Orientation client

• Poste niveau D
• Poste soumis à l'enregistrement téléphonique
• Poste soumis au MIF II
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PLUS QU’UN POSTE, UN TREMPLIN

Société Générale Luxembourg est une banque multimétiers offrant à chaque collaborateur la possibilité d’avoir plusieurs carrières dans une carrière. La mobilité interne et la formation sont deux thématiques au centre de nos préoccupations, et ce dans un environnement de travail dynamique, prospère et évolutif.

POURQUOI NOUS CHOISIR ?

Nous offrons à nos collaborateurs un cadre de travail adapté à l’évolution des métiers qui se définit en deux mots clés : télétravail & agilité (selon les services). Notre situation géographique incomparable au cœur du Centre-Ville et à proximité de la gare de Luxembourg Ville permet à nos collaborateurs de bénéficier des avantages d’une capitale.

« Construire ensemble, avec nos clients, un avenir meilleur et durable en apportant des solutions financières responsables et ;» Notre stratégie RSE est au cœur de notre ADN et le Groupe souhaite se positionner comme l’un des acteurs clés dans la lutte contre le changement climatique en accompagnant les clients dans leur transition énergétique. A Luxembourg, notre environnement international nous offre une diversité formidable au sein de nos équipes, pour lesquelles nous garantissons l’égalité des chances.

Notre laboratoire d’open-innovation #LePlateauLUX, en lien avec l’écosystème innovation luxembourgeois, permet à nos collaborateurs de bénéficier d’une proximité avec des start-ups externes et des porteurs de projets internes. Filiale à 100% du groupe Société Générale, Société Générale Luxembourg est la première banque étrangère à s’être implantée au Luxembourg, place financière internationale réputée. Nous bénéficions des moyens d’un grand Groupe avec la souplesse et la flexibilité d’une entité locale, ce qui nous permet d’être réactifs, innovants et toujours en ;Banque commerciale à l’origine, nous sommes aujourd’hui une banque multimétiers au service d’une clientèle internationale et diversifiée.

Notre Processus de recrutement :

Nous sommes un employeur garantissant l'égalité des chances et nous sommes fiers de faire de la diversité une force pour notre entreprise. Le groupe s’engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents, quels que soient leurs croyances, âge, handicap, parentalité, origine ethnique, nationalité, identité sexuelle ou de genre, orientation sexuelle, appartenance à une organisation politique, religieuse, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique qui pourrait faire l’objet d’une discrimination.